מתחילים מתמונה מלאה
לפני שמקבלים החלטות על קצבה, משיכה או שינוי מסלול השקעה, חשוב לרכז את כל המידע: קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחי מנהלים וחסכונות נוספים.
בודקים תזרים ולא רק יתרה
המספר החשוב הוא לא רק כמה נצבר, אלא איך הכסף יפגוש את ההוצאות החודשיות לאחר הפרישה.
לא מוותרים על בדיקת מס
הטבות מס, קיבוע זכויות ותכנון נכון של משיכות יכולים לשנות משמעותית את התוצאה נטו.